Bir məsləhətçi və menecer arasındakı vacib fərq

İnvestisiya mütəxəssisi olaraq məni çox vaxt dəqiq bir maliyyə müşaviri adlandırırlar, lakin yalnız müəyyən yollarla. Maliyyə müşaviri termini mənim ən sevdiyim deyil və mümkün qədər istifadə etməməyə çalışıram.

Problem ondadır ki, müddət çox geniş və qeyri-müəyyəndir. Onun mənası, çox sadələşdirilmiş bir başlığa bükülmüş bir çox fərqli peşə şəklini ala bilər. Adı ilə maliyyə məsləhətçisi deyiləm. Əksinə, mən İnvestisiya Məsləhətçisi və Portfel Meneceriyəm. Bu ixtisasımı dəqiq müəyyənləşdirir. Xidmətlərimi dəqiqləşdirirəm: investisiya strategiyasını tövsiyə et və bu portfeli birbaşa sizin adınızdan idarə edin.
 
Maliyyə müşaviri o qədər də konkret deyil. Maliyyə xidmətləri sənayesində maliyyə müşaviri çoxsaylı rol oynaya bilər, məsələn:
 
● Birja Brokeri
● İnvestisiya Məsləhətçisi
● Portfel meneceri
● Sığorta agenti
● Sərvət meneceri
● CPA (Sertifikatlı Mühasib)
 
Fərqlərə baxın? İnvestisiya meneceri vasitəçilik etmir və satmır
məhsulları saxlamaq və ya kitab saxlamaq. Bu sahələrin hər birinə məhdudiyyətlər qoyulur (bütün qanuni ixtisaslar, yeri gəlmişkən - burada məqam maliyyə məsləhət ixtisaslarını ləkələmir).
 
Əsasən, bəziləri qaydalara və lisenziya tələblərinə görə təklif olunan xidmətlərə məhdudiyyətlər qoyur. Bu, maliyyə müşaviri termini ilə bağlıdır; qeyri-müəyyəndir, sui-istifadə olunur və çox sayda ola bilər.
 
Boş həyat yaşayırıq. Tanımadığımız xidmətlər və məhsullar üçün mütəxəssis məsləhətləri axtarırıq. Maliyyə planlaşdırma ehtiyacınızın hansı formada olacağını bilirsinizmi? Bu maliyyə menecmenti sənayesində hamımızın bir ixtisasımız var. Müşavirinizin nişini bilirsinizmi?
 
Agentinizin / məsləhətçinizin yerini bilmək çox vacibdir. Yaxşı təcrübə olaraq ən yaxşısını düşünürəm ki, konkret rollara xidmət etmək üçün müəyyən şəxslərlə işləyin.
 
Bütün sığorta məsələlərini sığortadan başqa heç bir şeyə üstünlük verməyən bir sığorta agentinə ayırın. Sərmayə qoymaq üçün yüksək ixtisaslı bir investisiya məsləhətçisi işə götürün. Vergilər haqqında hər şeyi bilən bir CPA istifadə edin. Və iradələrinizi və etibarlarınızı yaza biləcək bir əmlak vəkiliniz var. Bugünkü dünyada hər şeyin maddi olması çox çətindir.
 
Əlavə bir xəbərdarlıq bayrağı: Seçimləriniz sizinlə məsləhətçi arasında maraq ziddiyyətləri yarada bilər. Məsələn, müəyyən bir məhsulu (sığorta, məsələn) satmağınız məsləhətçinin ən yaxşı marağında olarsa nə etməlisiniz? Hər bir ehtiyacınız üçün müstəqil əlaqələrin qorunması sizi qoruya biləcək təbii yoxlama və tarazlıq sistemi yaradır.
 
Heç bir maliyyə mütəxəssisi ilə işləməmisinizsə, dərhal başa düşməyiniz lazımdır ki, kiməsə sertifikatlaşdırma lisenziyası varsa, bu o adamın səlahiyyətli və ya mütəxəssis olması demək deyil. Giriş etməzdən əvvəl bizi vur. Söz deyildiyi kimi, etibar et, ancaq yoxlayın.
 
Hər hansı bir peşəkar işə götürmək istəyəndə müsahibə prosesinə cavabdehsən. Mümkün qədər çox sual verin və bütün lazımi ev tapşırıqlarını yerinə yetirməyə vaxt ayırın. Bu cür qərarlar qəbul etməyə tələsməyin.
 
İnvestisiya xidmətləri sənayesində heç bir müşavirin və ya ofisin eyni olmadığını bilmək vacibdir - ön tərəfin adı olsa belə.

Hər bir maliyyə məsləhətçisi başlığının dəqiq tərifləri üçün www.investopedia / lüğətə daxil olun.